Roszczenia z OFE
Roszczenia z OFE Siedlce
Pieniądze zgromadzone w OFE i na subkoncie ZUS mogą przypaść Tobie po śmierci bliskiej osoby. Pomożemy Ci się o nie ubiegać.
W skrócie
- Wynagrodzenie pobieramy dopiero po wypłacie środków
- Wsparcie w zbieraniu dokumentów
- Średnio około 3 miesięcy od złożenia kompletu dokumentów
Asystent Omega
Online · odpowiada w kilka sekund
Dzień dobry! Tu asystent Omega Kancelarie Prawne — od ponad 20 lat pomagamy klientom w całej Polsce. Opisz krótko, co się stało, a wskażę, jak możemy pomóc.
Pytaj ogólnie i nie wpisuj imienia, nazwiska, numeru PESEL, adresu ani telefonu. Odpowiada asystent AI.
Pieniądze z OFE można odziedziczyć
Pieniądze na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym (OFE) i na subkoncie ZUS podlegają dziedziczeniu. Po śmierci członka OFE trafiają do wskazanych przez niego osób albo wchodzą w skład spadku, o ile zmarły nie zakończył aktywności zawodowej i nie pobierał jeszcze świadczenia.
Wielu ludzi nie wie o przysługujących im środkach albo nie wie, jak się o nie ubiegać.
Kto może wystąpić z roszczeniem
- Osobą uprawnioną jest ta, którą członek OFE wyznaczył przy podpisywaniu umowy albo później, w pisemnej dyspozycji.
- Spadkobiercy: gdy zmarły nie wyznaczył osoby uprawnionej, pieniądze stają się częścią masy spadkowej i podlegają dziedziczeniu na zasadach ogólnych.
W czym pomożemy
- Badamy położenie prawne osób uposażonych oraz spadkobierców.
- Wspieramy w załatwieniu formalności dotyczących nabycia spadku.
- Wspólnie z Tobą zbieramy wymagane dokumenty, ponieważ pełny zestaw jest warunkiem wypłaty z rachunku emerytalnego.
- Składamy do funduszu wniosek o wypłatę pieniędzy, które zgromadziła zmarła osoba.
Jakich dokumentów zazwyczaj potrzeba
Wymogi bywają różne w zależności od funduszu i okoliczności, ale zwykle trzeba mieć:
- akt zgonu członka OFE w odpisie,
- dokumenty wykazujące Twoje uprawnienia, czyli dyspozycja o wypłacie środków w razie śmierci lub dokument o nabyciu spadku (postanowienie sądu albo akt poświadczenia dziedziczenia),
- dowód Twojej tożsamości oraz numer konta bankowego, na który fundusz ma przelać środki,
- informacje o zmarłym pozwalające odnaleźć rachunek, np. numer PESEL.
Fundusz może zażądać uzupełnienia dokumentacji, dlatego przed złożeniem wniosku warto ustalić, co dokładnie składa się na pełny zestaw.
Osoba uposażona czy spadkobierca
Rozróżnienie to ma realne skutki. Gdy zmarły wyznaczył osobę uposażoną, pieniądze przypadają jej, a nie spadkowi, dlatego z reguły nie są dzielone pomiędzy wszystkich spadkobierców. Jeżeli nikogo takiego nie wskazano, środki stają się częścią spadku i dziedziczą je spadkobiercy ustawowi lub powołani w testamencie.
Z tego powodu pierwszym krokiem jest ustalenie, czy zmarły sporządził dyspozycję na wypadek swojej śmierci.
Najczęstsze trudności
- brak pewności, czy zmarły posiadał rachunek w OFE oraz w jakim funduszu,
- nie ma dokumentu potwierdzającego, kto nabył spadek,
- spadkobiercy są rozproszeni po różnych miejscach albo nie zgadzają się co do dalszego postępowania,
- rodzą się wątpliwości, czy w konkretnym przypadku pieniądze w ogóle podlegają wypłacie.
Wynagrodzenie po wypłacie
Wynagrodzenie po wypłacie
Swoje wynagrodzenie otrzymujemy dopiero po tym, jak środki zostaną wypłacone. Przeciętnie sprawa trwa około 3 miesięcy od dostarczenia pełnej dokumentacji.
Pytania i odpowiedzi
Czy pieniądze z OFE można odziedziczyć?
Tak. Pieniądze z rachunku w OFE i z subkonta w ZUS trafiają do osób wyznaczonych przez zmarłego albo wchodzą do spadku, pod warunkiem że zmarły nie zakończył aktywności zawodowej ani nie pobierał świadczenia.
Komu przypadną pieniądze, gdy zmarły nikogo nie wyznaczył?
W takiej sytuacji pieniądze stają się częścią masy spadkowej, a dziedziczą je spadkobiercy według zasad ogólnych.
W którym momencie płacę kancelarii?
Dopiero po wypłacie pieniędzy.
Jak ustalić, czy zmarły bliski posiadał pieniądze w OFE?
Dane takie uzyskasz w ZUS albo w funduszu, jeśli okażesz dokumenty wykazujące Twoje uprawnienia. Podpowiemy, do kogo się zwrócić i jakie papiery złożyć.
Czy potrzebne jest stwierdzenie nabycia spadku?
Gdy pieniądze wchodzą do spadku, na ogół tak, ponieważ fundusz wymaga dokumentu, który wykazuje, kto jest spadkobiercą. Jeżeli zmarły wyznaczył osobę uposażoną, wypłata może nastąpić w oparciu o jej uprawnienie. Szczegółowe wymogi są uzależnione od okoliczności.
Zobacz także
Powiązane usługi
Pomoc frankowiczom
Kredyt frankowy z niedozwolonymi klauzulami? Sprawdzimy, czy możesz żądać unieważnienia umowy lub klauzul, zwrotu nadpłaty, spreadów i ubezpieczenia wkładu.
Odzyskiwanie kosztów kredytu
Kredyt konsumencki spłacony wcześniej? Możesz domagać się proporcjonalnego zwrotu prowizji, ubezpieczenia i opłat. Pomożemy w reklamacji i w sądzie. Zgłoś się.
Zwrot prowizji z kredytu
Zwrot prowizji bankowej w Siedlcach: poznaj zasady, terminy i potrzebne dokumenty. Sprawdź, czy przysługuje Ci zwrot, i zgłoś sprawę bez opłaty wstępnej.
Porozmawiajmy
Zawsze po Twojej stronie.
Skontaktuj się z infolinią lub przedstaw swoją sprawę przez internet, a doradca odezwie się do Ciebie i wskaże odpowiedniego prawnika z sieci Omega.
Nasz punkt
Biuro w Siedlcach
Roszczenia z OFE – Siedlce i cała Polska. Sprawę omówisz osobiście w biurze przy ul. Kilińskiego 7/4, telefonicznie albo online. Biura i doradców mamy w 20 miastach w Polsce.
- ul. Kilińskiego 7/4
08-110 Siedlce - 606 966 700
- sekretariat.siedlce@omega-kancelaria.pl
- pon.–pt. 8:00–16:00